怎么催一笔欠款，又不把客户得罪

大多数逾期不是拒付，而是客户弄丢了 PDF，或者在等他自己客户的钱。三条短提醒能拿回大部分——真正的错误是忍到生气才开口。

第一条——到期前两天

简短、陈述事实、不道歉：

你好 [客户名字]，提醒一下结算单 #0987（€1,240.00）将在 10 月 24 日周五到期。附上 PDF 备用，收款信息在单据上。谢谢。[你的名字]

在到期日之前发是关键：这是提醒，不是催债。

第二条——逾期七天

加上后果，语气仍然中性：

你好 [客户名字]，结算单 #0987（€1,240.00）应于 10 月 24 日支付，我这边还没看到款。能否确认已经安排？如果是单据哪里有问题，告诉我，我今天就改。

"可以改单据"这一句很重要。大约三分之一的"逾期"卡在公司信息写错或者少了参考号上。

第三条——逾期二十一天

正式一些，并引用单据上已经写着的条款：

你好 [客户名字]，结算单 #0987（€1,240.00）已逾期 21 天。如单据所写，逾期利息和固定催收补偿从到期日起计算。我更希望我们直接解决——你能否确认一个付款日期？

之后怎么办

• 逾期 30 天仍无回应：挂号信，然后交给会计或催收服务。所有消息都留着，那是证据。
• 客户提出部分付款？ 接受、记录、开出带余额的收据——有据可查的余额比争论更快拿到钱。
• 别把关系做绝。 下一个活往往还是同一个客户。

让提醒只按一下

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